Průvodce profesemi

Průvodce profesemi 110 111 POZICE VYŽADUJÍCÍ MINIMÁLNĚ UKONČENÉ STŘEDOŠKOLSKÉ VZDĚLÁNÍ S MATURITOU Oficiální název: finanční poradce/kyně Jak mi lidé říkají: pojišťovák Obvyklá forma spolupráce: OSVČ, přímo v bankách a pojišťovnách se jedná o zaměstnanecký poměr Finanční/pojišťovací poradce/kyně 3. 4. Co vše spadá do obvyklé činnosti této profese? • Poradci obvykle aktivně vyhledávají potenciální klienty, kterým nabízejí své služby. • Služby se týkají finančního poradenství (zmapování příjmů a výdajů klienta a jeho rodiny a optimálního nastavení pojištění, hypotéky apod.) s cílem uzavřít pro klienta výhodné pojistky za odpovídající ceny. • Poskytují klientovi komplexní informace včetně srovnání cen a služeb od různých poskytovatelů, • pomáhají klientovi v orientaci na trhu financí a investičních příležitostí, • uzavírají s klienty smlouvy, • vyhledávají spolupracovníky do vlastních týmů, zaškolují je, motivují a vedou, • zpracovávají reporty pro vedoucí či nadřízené orgány (ČNB apod.)… • U zaměstnanců konkrétních bank a pojišťoven se náplň práce poněkud mění (částečně odpa- dá proaktivní vyhledávání klientů, vytváření vlastních týmů a srovnávání cen s konkurencí). Co je obvykle baví a líbí se jim na jejich profesi? „Miluju na té práci ten neomezený růst dle vlastního uvážení a možností a neustálé získávání nových kontaktů i spolupracovníků.“ „Lidé, kterým jsem pomohla, mi jsou vděční a to mě naplňuje.“ „Časová flexibilita je super a taky semi líbí, žemámčas se vzdělávat, a tomůžu zase předávat dál.“ „Přitahují mě čísla a peníze. Navíc je velmi zajímavé sledovat myšlenky a názory lidí, jak o pe- nězích uvažují. Bohužel finanční gramotnost v ČR není na dobré úrovni, přestože posun tam za ty roky je. Ovšem tlak okolí a potřeby mít to, co mají druzí, je stále hodně silný.“ „Když se mi podaří změnit přístup klientů k penězům a nastavit zodpovědnosti k závazkům.“ „Velký přehled v informacích (ekonomika, obchod, produkty, politika, právo). Můžu se zají- mat a specializovat tak, jak mě to baví a zajímá. Líbí se mi, že klientům můžu poradit komplex- ně. Není to tak, že jsem odborník ve všem, ale umím poradit, co s tím.“ „Oceněním pro mě je důvěra klienta, který mi říká vše. Otevírá mi všechny jeho komnaty v ži- votě a já pak můžu poradit komplexně. A oni mi poděkují a doporučí mě svému okolí.“ Co je naopak nevýhodou, či dokonce hrozbou? „Někdy mě okolí odmítalo a přišlo jim to jako podvod. To mě vždy sebralo, ale už je to pryč. Už mě berou.“ „První rok jste de facto bez výplaty.“ „Praktiky některých poradců na trhu jsou šílené. Bohužel nepravdivých nabídek je na trhu spous- ta a upřednostňování vlastních finančních zájmů před potřebami klientů není nic neobvyklého.“ „V kvalitní službě je mnoho času stráveného sebevzděláváním a zjišťováním informací pro klienta. Dokud si klient nekoupí produkt, nikdo poradci za ten čas nezaplatí.“ „Vliv trhu poradce neovlivní (propady investic vlivem ekonomických krizí), ale klient, když ztratí na investici, hledá viníka. Jediný, kdo je po ruce, je právě poradce.“